Plus d'un demi-million de Californiens vivent parmi les voies navigables dans les villes basses du Delta de Sacramento-San Joaquin, où 1 100 miles de digues en terre et des rochers protègent les maisons des rivières voisines.
Pamela Bulahan est l'une d'entre elles, et elle se souvient avoir eu 9 ans en 1972, lorsque l'une de ces barrières en terre a échoué et que l'eau s'est précipitée vers la ville d'Isleton, inondant les rues.
« C'était presque comme un mini raz de marée », a déclaré Bulahan.
Les eaux de crue de la petite ville au sud-ouest de Sacramento ont couvert la cour de sa famille, puis se sont déversées dans la maison. Ses parents ont dû contracter un prêt pour reconstruire.
Aujourd'hui, Bulahan vit toujours dans la même maison, et elle et des milliers de propriétaires de la région sont assurés contre les inondations grâce au programme national d'assurance contre les inondations (NFIP), qui soutient les polices vendues par des assureurs privés et lui donne «la tranquillité d'esprit» que si une autre inondation arrive, elle sera bien couverte.
Mais le programme d'assurance contre les inondations est administré par l'agence fédérale de gestion des urgences, et l'administration Trump affirme que l'agence a besoin d'une refonte majeure.
La secrétaire à la sécurité intérieure Kristi Noem, elle veut «éliminer la FEMA telle qu'elle existe aujourd'hui et rationaliser cette organisation gonflée en un outil qui profite réellement aux Américains en crise».
Le programme d'assurance contre les inondations pourrait même être éliminé, selon des experts.
Cela laisse Bulahan et environ 180 000 autres propriétaires fonciers californiens dans les limbes.
Bulahan, qui est membre du conseil municipal d'Isleton, craint que si le programme d'assurance contre les inondations est éliminé, les assureurs privés facturent beaucoup plus tout en offrant moins de couverture.
On estime que 7 millions de Californiens vivent dans des zones à risque d'inondation, mais seulement environ 7% d'entre elles.
La plupart des polices d'assurance contre les inondations soutenues par le gouvernement fédéral en Californie couvrent les maisons et les entreprises de la basse vallée centrale. D'autres sont destinés à des propriétés à Los Angeles, San José, San Diego, Sonoma et d'autres villes, ainsi que des zones rurales.
Le président Trump doit refaire une réponse aux urgences et aux catastrophes.
Et un groupe d'experts a commencé pour les propriétaires de biens californiens afin que des centaines de milliers de personnes ne soient pas laissées non assurées. Ils disent que le travail est urgent.
Nicholas Pinter, professeur de l'UC Davis, a déclaré que le NFIP joue un rôle vital pour les politiques de soutien aux maisons et aux bâtiments dans des zones basses qui autrement auraient du mal à garantir l'assurance.
« Au moins à court terme, toute propriété qui a perdu son NFIP, sa politique soutenue par le gouvernement, est seule sans assurance et probablement insensable sans cela », a déclaré Pinter.
Le programme fédéral d'assurance contre les inondations ne disparaît pas nécessairement. Les membres du Congrès ont proposé des projets de loi pour le réautoriser et. Pinter a déclaré que lui et d'autres experts surveillaient de près la législation.
Le programme national d'assurance contre les inondations sera lancé sinon le mardi 30 septembre, et certains craignent que les efforts pour étendre le programme puissent être pris dans la lutte contre le budget et un potentiel.
Le service de recherche sur le Congrès non partisan a déclaré dans A que si le programme n'était pas réautorisé, son pouvoir de fournir de nouveaux contrats d'assurance contre les inondations expirerait et que sa capacité à emprunter des fonds au Trésor serait fortement limitée.
Les propriétaires résidentiels et commerciaux sont tenus d'acheter une assurance contre les inondations dans des zones basses désignées comme «». Le Congressional Research Service a déclaré que l'expiration du programme aurait «des implications potentiellement importantes» car si l'assurance contre les inondations n'est pas disponible, l'achat et la vente de biens immobiliers dans ces domaines seraient «considérablement entravés».
Pinter a déclaré que cela pourrait signifier des changements drastiques, éventuellement démanteler un demi-siècle de la politique américaine sur le traitement des catastrophes naturelles. Il a comparé le bouleversement potentiel à une tempête à l'horizon, un «environnement incroyablement turbulent avec des têtes de tonnerre imminentes dans toutes les directions différentes».
« Tout cela est effrayant », a-t-il déclaré. «Toutes les règles de base depuis 50 ans sont annulées ou risquent d'être annulées.»
Du côté positif, Pinter a déclaré que la Californie serait relativement bien positionnée pour mettre en place son propre programme d'assurance contre les inondations de l'État, si nécessaire. Lui et d'autres experts ont déclaré dans la Californie avaient besoin beaucoup moins d'aide fédérale que d'autres États avec des inondations plus graves.
À l'échelle nationale, le soutient plus de 4,7 millions de polices d'assurance contre les inondations, qui offrent plus de 1,2 billion de dollars de couverture.
Pinter a déclaré que la Californie pourrait établir son propre programme d'assurance contre les inondations si elle est forcée – comme celle qui offre maintenant une couverture de base des incendies pour les maisons dans des zones à risques forcés de forêt.
La Californie a eu des inondations dangereuses, y compris qui ont laissé Sacramento sous l'eau, le mortel de Los Angeles, et suivant des pluies intenses qui ont frappé la ville côtière de Montecito en 2018.
Les scientifiques prévoient que les tempêtes et les inondations de la Californie en raison du changement climatique causé par l'homme. Les tempêtes sont capables de jeter plus de pluie car l'air plus chaud peut contenir plus de vapeur d'eau.
Une inondation catastrophique pourrait mettre de nombreuses zones de l'État sous l'eau, menaçant des vies et des biens à une échelle sans précédent, selon des experts.
Un État de la vallée centrale, qui a été adopté en 2023, a estimé qu'une inondation extrême pourrait causer 1 billion de dollars de dégâts – environ quatre fois plus que les palissades et les incendies d'Eaton de cette année.
À Isleton, certains propriétaires ont une assurance contre les inondations, mais beaucoup ne le font pas. Selon les chiffres du recensement, environ un cinquième des 800 personnes de la ville vivent dans la pauvreté.
Dans un effort pour assurer une couverture des inondations à Isleton, le Département des ressources en eau de l'État a fourni 100 000 $ pour démarrer un nouveau dans la ville, le.
La politique de 2,5 millions de dollars, par le biais de la société Floodflash, est conçue pour aider les résidents à avoir leurs besoins immédiats en cas de catastrophe, a déclaré Kathleen Schaefer, un chercheur qui étudie et qui a aidé à obtenir des fonds pour le programme pilote.
La politique communautaire, cependant, ne couvrirait pas tous les dégâts d'une inondation majeure.
Bulahan a déclaré qu'elle avait une couverture abordable grâce au programme national d'assurance contre les inondations, et elle espère que le Congrès maintiendra le programme sous une forme.
Sa politique couvre jusqu'à 250 000 $ de dégâts.
Lorsque l'inondation a frappé sa communauté en 1972, la FEMA n'avait pas encore été créée et les parents de Bulahan ne connaissaient pas le nouveau programme d'assurance fédéral. Ils se sont donc appuyés sur un prêt de la Small Business Administration, ont vidé les murs endommagés et ont soulevé les fondations lors de leur reconstruction de la maison.
Bulahan a déclaré que si Trump obtenait son chemin et que les programmes fédéraux de catastrophes sont radicalement modifiés, elle et de nombreuses autres personnes devront trouver d'autres moyens de se protéger sans compter sur le gouvernement fédéral.
«Je m'attends à ce qu'il provoque le chaos», a-t-elle déclaré, se référant à Trump et à son administration. « Ils coupent tout. Donc, ça va être comme de retour dans les années 1930 ou avant, alors qu'il n'y avait rien pour personne. »
